涉及銀行轉(zhuǎn)賬匯款常見的“十二大騙術(shù)”

2014-06-10騙術(shù)一：“安全賬戶”類詐騙。犯罪分子冒充公檢法人員電話聯(lián)系受害人，謊稱其賬戶涉嫌洗錢、詐騙、販毒等犯罪，某地公檢法機關(guān)將與受害人聯(lián)系（或要求受害人與某地公檢法聯(lián)系），隨后，其它同伙冒充某地公檢法人員以各種理由威脅恐嚇受害人，要求將存款轉(zhuǎn)入所謂“安全賬戶”，從而達到詐騙目的。

騙術(shù)二：“冒充熟人”類詐騙。犯罪分子打電話給受害人，冒充其親朋好友，謊稱因嫖娼、鬧事被公安機關(guān)抓獲，要繳罰款、保證金等向受害人借錢；或謊稱因交通事故、突然生病等各種理由向受害人借錢，誘騙受害人向其指定賬戶匯錢。

騙術(shù)三：“郵包藏毒”類詐騙。犯罪分子給受害人打電話，謊稱在受害人的郵包發(fā)現(xiàn)毒品，要求其與公安機關(guān)聯(lián)并告知聯(lián)系電話。當受害人聯(lián)系后，對方又編造各種理由。使受害人相信其身份或銀行卡信息已泄漏，進而以銀行卡解凍、設置防火墻等名義誘騙受害人將存款匯入其指定的賬戶。

騙術(shù)四：“購車退稅”類詐騙。犯罪分子以稅務局、財政局或者車管所的工作人員名義，通過電話或短信聯(lián)系受害人，告知其購買的汽車、摩托車等可以退稅，讓受害人按照提示在ATM機上操作，從而轉(zhuǎn)走受害人銀行卡存款。

騙術(shù)五：“社保補助”類詐騙。犯罪分子自稱是社保中心等工作人員，通過電話或短信聯(lián)系受害人，告知其有一筆社保補助金可以領(lǐng)取，要求受害人到ATM機上，按照對方提示進行操作，從而轉(zhuǎn)走受害人銀行卡存款。

騙術(shù)六：“住房補貼”類詐騙。犯罪分子自稱房管部門的，通過電話或短信聯(lián)系受害人，告知其有一筆住房補貼要打到其賬戶上（犯罪分子甚至能說出受害人的購房情況），要求受害人到ATM機上按照對方提示操作，從而轉(zhuǎn)走受害人銀行卡存款。

騙術(shù)七：“各種中獎”類詐騙。犯罪分子通過電話、短信，甚至網(wǎng)絡等方式謊稱受害人中得大獎（有的要求受害人提供個人信息），爾后易以官方名義通知受害人，并以交稅、代辦費等諸多理由，讓受害人向其提供的賬戶匯款。

騙術(shù)八：“各種貸款”類詐騙。犯罪分子通過短信或網(wǎng)絡方式發(fā)布免擔保貸款信息，當受害人與對方聯(lián)系后，對方會以交納年利息、保證金、手續(xù)費、稅款、代辦費等借口，誘騙受害人向其提供的賬戶上匯款。

騙術(shù)九：“網(wǎng)銀升級”類詐騙。犯罪分子通過短信發(fā)送，告知客戶U盾或者電子口令卡升級或過期，并告知虛假升級更新網(wǎng)址，要求客戶進行更新維護，當客戶按短信提供網(wǎng)址登錄操作升級，輸入公司的用戶名和密碼后，其賬戶上的錢即被轉(zhuǎn)走。

騙術(shù)十：“盜用QQ”類詐騙。犯罪分子事先盜用他人QQ號碼，后通過QQ與其親朋好友聊天，并要求受害人幫助匯款，受害人誤以為是自己的親朋好友，未經(jīng)其他方式核實即按照對方要求進行匯款，從而上當受騙。

騙術(shù)十一：“掃微信二維碼”類詐騙。犯罪分子在網(wǎng)店“銷售低價貨”時給受害人發(fā)一個二維碼，稱掃描后可獲贈“運費險”等。誘騙受害人掃下二維碼后，登錄釣魚網(wǎng)站輸入淘寶密碼、支付密碼及手機驗證碼等。獲取受害人信息后登錄買家淘寶賬號替買家“確認收貨”，將受害人支付寶賬號上的錢轉(zhuǎn)走。

騙術(shù)十二：“辦理大額度信用卡”類詐騙。犯罪分子以幫助受害人辦理大額度信用卡為由，要求受害人到銀行開卡，存入幾萬至十幾萬的現(xiàn)金作為財力證明，開卡時留犯罪分子手機號碼，并索要受害人身份證復印件。然后在支付寶上以受害人名義修改支付寶綁定銀行卡，通過支付寶或余額寶將受害人卡上資金轉(zhuǎn)走。

防范四強

1、 不要輕易相信：既不要相信陌生人的各種恐嚇，也不要輕信“天上可能掉下餡餅”。

2、 不要輕易轉(zhuǎn)賬：切勿對陌生人轉(zhuǎn)賬，對冒充熟人或通過QQ聊天借錢時，轉(zhuǎn)賬前一定要核查核對。

3、 不要輕易泄露：對個人及銀行卡等信息注意保密，不要輕易泄露。

4、 在ATM機上操作應謹慎，尤其是不要按照陌生人的提示操作。

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